Compara el extracto bancario con tus registros contables para identificar coincidencias, diferencias, movimientos pendientes y posibles errores.
Qué es la conciliación bancaria
La conciliación bancaria compara los movimientos del extracto bancario con los registros contables para detectar depósitos pendientes, cargos no registrados, duplicados, errores y diferencias de fecha o importe.
Pasos para conciliar banco y libros
- Prepara los movimientos del banco y del libro.
- Importa los archivos en el formato indicado.
- Revisa coincidencias y tolerancias.
- Investiga operaciones pendientes o duplicadas.
- Registra los ajustes aprobados.
Formato de archivos y seguridad
Comprueba nombres de columnas, separadores, fechas e importes antes de importar. Evita compartir archivos con información innecesaria y conserva una copia original.
Depósitos en tránsito y pagos pendientes
Una diferencia temporal no siempre es un error. Un depósito puede estar registrado en libros pero aún no aparecer en el banco, o un pago puede no haberse procesado. Documenta cada partida pendiente.
Actualiza tu flujo de caja con datos conciliados y registra ajustes mediante el generador de asientos.
Preguntas frecuentes
¿Qué hago con movimientos duplicados?
Revísalos contra el sustento y no los elimines ni ajustes sin confirmar su origen.
¿La herramienta guarda mis archivos?
Usa únicamente los datos necesarios y revisa el aviso de privacidad y funcionamiento de la herramienta.
Herramienta educativa. Última revisión: 27 de julio de 2026.